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农信银中心:聚力数字普惠金融 推动农村支付清算高质量发展

2021年05月31日      来源:金融时报      点击次数:

农信银中心作为面向“三农”的特许清算组织,成立15年来,在人民银行指导下,深入贯彻落实国家战略部署,融入农村经济社会发展大局,坚持“党建筑基、服务为本、技术立业、创新引领”,聚焦数字普惠,践行“支付为民”,扎实做好脱贫攻坚、产业发展、农业农村现代化、乡村振兴等重点领域的金融服务工作,深化金融科技与支付业务融合应用,持续改善农村支付服务环境,积极践行数字乡村战略,不断推动农村支付清算服务高质量发展。

科技应用赋能农村支付服务

支持农信机构“一站式”高效融入国家清算体系。农信银中心充分发挥平台枢纽作用和集约规模优势,以农信银支付清算系统为纽带,为农村中小金融机构提供统一的网络接入、技术开发和系统运维等“一点接入”金融基础设施服务,形成覆盖大小额、跨行支付、跨境支付、网络支付、票据交易、信息获取等多功能平台入口,快速构建起多层次、广覆盖、可持续的现代化支付清算网络,不断完善农村支付清算渠道布局。目前,农信银中心的服务对象包括40家省级农信机构或农商行、1007家村镇银行、5家民营银行和1家直销银行,覆盖近8万家农村中小金融机构网点。

强化对农信机构的技术支持能力。农信银中心加大科技创新力度,结合数字经济发展对农村支付清算业务的新需求、新业态、新场景,建设推出农村中小金融机构共享使用的网上银行、微信银行、手机银行、农信通、票据交易、云支付系统、云灾备系统等10余个系统,聚合支付、缴费易、农信e支付、e管家、云收单系统、积分系统等广泛应用于教育、医疗、通讯、社保等行业,缩小城乡金融服务差距,打通农村支付服务“最后一公里”。目前,农信银支付清算系统日均交易量超过8000万笔540多亿元;云支付系统为28省(区、市)近2500家法人机构、620多万家商户提供服务;云灾备系统为16省(区、市)成员单位的50个系统提供灾备服务,持续完善农村支付服务格局。

技术创新助力数字乡村发展

深耕技术与信息服务,践行数字普惠金融。农信银中心将金融科技创新应用于农村支付清算领域,助力农村数字经济发展。协同农信机构将重要业务的需求设计、系统研发、测试上线、运行保障、市场营销等统筹连接,形成“一条龙”式、贯穿支付清算业务全生命周期的合力链。推出信息服务前置系统,打造强集成型入口平台。搭建信息技术服务管理体系并取得ISO/IEC 20000认证。取得工信部颁发的《电子认证服务许可证》,标志着可面向市场提供身份认证、授权管理和责任认定等高质量的电子认证产品服务。建设智慧客服系统,为网银、手机银行、微信银行等提供智能机器人客服、智能语音导航等服务。开发推出的多个便民惠农支付产品和系统平台,获得中国人民银行等机构颁发的多个奖项,为支农支小做出积极贡献。

筑牢异地灾备防火墙,确保应用机构安全运营。农信银中心强化云灾备平台数据同步能力。实现AS/400服务器数据同步在线初始化功能、DML、DDL同步功能,完成AS/400两个版本软件开发、测试及软件封装,弥补了行业同类技术的功能缺陷,提升同步性能。顺利完成机房搬迁,优化资源布局,优化运维工具,提升灾备质效。完成监控系统与x86云平台告警对接,形成统一监控平台。实现网络及同步数据日志的自动抓取以及运维服务报告自动化生成。紧抓应急管理安全防线,开展各类演练。

强本固基提升科技服务水平

提升研发测试能力,驱动数字化转型。农信银中心坚持标准化、组件化、数字化,建成IT服务管理系统、农信银生产环境云平台、数据平台等多个系统。构建公共组件库,提升代码复用度,编制信息系统整体架构图,推行统一工具包,强化系统架构研发、优化效率。打造测试资产、环境、平台统筹“集装箱”,实现“开箱即用”,以“流水作业、标准化集成”逐步形成一套金融基础设施仿真工具体系并集成于云测平台。对标人民银行应用系统质量评价模型,建立测试指标体系,实现测试质量数据采集、处理、监控、预警和可视化展示,提升系统安全性。

以“两地两中心”建设构筑业务连续性基石。农信银中心搭建长沙生产数据中心,完成数据平台—数据仓库系统部署,实现北京和长沙数据中心分别执行支付清算和云支付批处理,数据双向同步,提高数据服务连续性水平。实现“两地两中心”运行,完成农信银支付清算系统传统业务在长沙洋湖机房的双活部署和投产验证,具备全面接管生产系统业务的能力。“两地两中心”实现互为备份、互为冗余的“容灾”目标。建立四方联合运维机制,以技术推力和专项工作有力保障“双11”等高峰值重保工作。

提升系统运行自动化、智能化、国产化,增强数字普惠金融发展核心力。农信银中心深化系统运维自动化。自动化运维平台实现节点扩容、批量启停、节点及单元隔离等自动化处置。推进应急处置场景化、智能化。针对自然灾害、网络中断、系统故障和应用异常等场景,制定专项操作预案,每年多次开展桌面演练、生产实战演练、灾备切换演练。加快国产化进程,增强信息系统自主可控能力。完成云支付系统、农信银支付清算系统综合业务系统等系统IPv4向IPv6升级改造,以及数据分析系统国产化数据库替换。

宋珏遐

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